Як відправити 10 тис. грн родичу і не потрапити під банківський моніторинг

Українець, який хоче перевести 10 тис. грн родичу, швидше за все, під фінансовий моніторинг не потрапить.

Однак готівкою за допомогою терміналу анонімно перевести таку суму одним платежем не вдасться.

Про це пише “Фактор” із посиланням на НБУ.

“Якщо громадянин має ці кошти на своєму рахунку, то краще здійснити безготівковий платіж на рахунок знайомого або родича. Такі платежі здійснюються, як і раніше, без обмежень по сумі”, — йдеться в роз’ясненні.

Власники банківських рахунків вже ідентифіковані і верифіковані банками, які відкривали їм такі рахунки. Якщо ж є готівка, то переказати гроші можна:

– у відділенні банку, маючи з собою паспорт;
– через пристрої з функцією прийому готівки — термінали самообслуговування, банкомати, які технологічно зможуть забезпечити верифікацію платника.

Без верифікації переказувати можна суму до 5 тис. грн. Зазначимо, згідно з правилами фінансового моніторингу, банки зобов’язані проводити верифікацію на суму від 400 тис. грн, але можуть робити це і з незначними, але підозрілими сумами. Під особливо пильною увагою — платежі готівкою.