З 1 липня підозрілі грошові перекази українців будуть автоматично блокувати

Банківські транзакції українців будуть моніторити за оновленими правилами і протоколами вже з 1 липня цього року.

Норми оновленого закону “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” № 361-IX і положення НБУ “Про здійснення банками фінансового моніторингу” № 65 від 19.05.2020 р. змінили деякі процеси контролю в частині:

– переказів коштів;
– здійснення віддаленої ідентифікації та верифікації;
– передачі інформації щодо публічних осіб, кінцевих бенефіціарних власників;
– призупинення операцій тощо.

“Банки в посиленому режимі забезпечують зміни не лише внутрішніх нормативних документів, а й навчають персонал і намагаються максимально автоматизувати в АБС (автоматизована банківська система – ред.) оновлені контролі з фінансового моніторингу з огляду на внесені зміни”, — розповіла виконавчий директор Незалежної асоціації банків України Олена Коробкова.

При цьому вона зазначила, що вже сьогодні в банках є відповідні налаштування виявлення ризику клієнтів, однак зміни законодавства в сфері фінансового моніторингу викликали необхідність доопрацювання програмного забезпечення з залученням IT-фахівців (розробників АБС), проведення тестування систем, для чого потрібен додатковий час.

З ініціативи банків НАБУ провела обговорення з НБУ про можливість перенесення термінів автоматизації, враховуючи навантаження на банки.

“Зокрема, через вплив обмежувальних заходів (Covid-19), значно ускладнилася робота як банків, так IT-компаній (віддалений режим роботи, захворювання працівників). НБУ взяв до уваги проблеми ринку і подовжив терміни максимальної автоматизації необхідних процесів суб’єктів первинного фінансового моніторингу до 30 червня 2021 року. Відповідні зміни прийняті постановою НБУ № 2 від 12.01.2021 року”, – уточнила Коробкова.